Honderden particulieren kochten voor tientallen miljoenen goud via zogenaamde Forward Gold Sale-contracten. Het geld verdween en het goud werd nooit geleverd. Het OM verdenkt meerdere betrokkenen van goudfraude (Ponzi-fraude). De banken ING en BUNQ faciliteerden de bankrekeningen en hadden de fraude moeten doorzien. Zij worden door de gedupeerden aansprakelijk gesteld.
Door bemiddeling van Goldinvestment.nl en Goudkorting.nl kochten honderden particulieren Forward Gold Sale-contracten. Deze gaven recht op levering van fysiek goud: een wachttermijn van 10 maanden leverde 10% korting op. Het goud werd aan het merendeel van de kopers nooit geleverd.
De aankoopbedragen werden via 'escrow'-stichtingen met bankrekeningen bij de banken ING en BUNQ weggesluisd. Het OM verdenkt meerdere betrokkenen van goudfraude (Ponzi-fraude). Ondanks de twijfelachtige reputatie van betrokkenen, het ontbreken van vereiste vergunningen en dubieuze geldstromen, legden de banken INQ en BUNQ de betrokkenen geen strobreed in de weg.
Stichting Collectief-FGS stelt namens de gedupeerden de banken ING en BUNQ aansprakelijk en vordert de geleden schade plus rente. Via deze website kunnen gedupeerden zich voor deze actie aanmelden. Voor deelname worden geen kosten in rekening gebracht, bij succes staan gedupeerden een gedeelte van de opbrengst af ( no cure no pay).
Bent u gedupeerde, dan kunt u kosteloos deelnemen aan de claim. Dat kan door uw emailadres en voor-en achternaam door te geven en vinkje te zetten bij 'Ik ben gedupeerde' en 'Ik steun de bankenclaim van Collectief FGS'. U ontvangt dan een email waarin u toegang krijgt tot een 'mijn omgeving' waarin u nadere gegevens kunt invullen en akkoord gaat met de voorwaarden. Wij kunnen dan de schade voor u gaan verhalen.
Voorafgaand aan het proces worden de banken tenminste 14 dagen de kans geboden om alsnog 'buiten de rechter om' tot een regeling te komen. De banken INQ en BUNQ hebben op 10 september 2024 een uitvoerige sommatie ontvangen, zie de tijdlijn voor de verdere voortgang van de procedure.
Als de sommatie niet het gewenste resultaat oplevert, wordt de procedure bij de rechter voorbereid. Er worden onder andere feiten verzameld en een dagvaarding opgesteld.
De procedure begint door een dagvaarding te laten betekenen. De rechter kijkt vervolgens of de stichting aan alle eisen voldoet en de belangen van de gedupeerden in de procedure mag behartigen. Als dat het geval is, wordt de actie voortgezet als collectieve actie en begint de inhoudelijke fase van de procedure.
De rechter zal aan de hand van de aangeleverde argumenten en bewijzen van beide partijen uitspraak doen. Dit kost gemiddeld zo'n twee jaar. Wanneer de Stichting in het gelijk wordt gesteld, kan een schadevergoeding worden toegewezen. De rechter bepaalt dan hoe hoog de schadevergoeding is.
Het team
Door gedupeerde goudkopers is in 2020 de Stichting Collectief Forward Gold Sale opgericht. In samenwerking met advocatenkantoor Van Diepen Van der Kroef heeft de Stichting betrokkenen bij de organisatie gehoord in een voorlopig getuigenverhoor. Met (onder meer) deze informatie worden nu de banken ING en BUNQ aansprakelijk gesteld. De Stichting werkt daarin samen met gespecialiseerd financieel recht advocatenkantoor Beekhuizen Advocaten en het onder andere in massaschadezaken gespecialiseerde Finch Dispute Resolution. Het team wordt verder ondersteund door experts op deelgebieden.
Gedupeerden kunnen zich aansluiten bij de claim tegen de banken indien u voldoet aan alle drie de volgende kenmerken:
1. u heeft een Forward Gold Sale-contract afgesloten met Ruby Creek of TransEco Minerals and Mining;
2. u heeft het contract betaald op een bankrekening van een (escrow)stichting bij ING of BUNQ; en
3. het Forward Gold Sale-contract is niet of deels niet nagekomen, omdat u geen of te weinig goud heeft ontvangen.
Belgische gedupeerden die aan de bovenstaande kenmerken voldoen, kunnen zich eveneens aansluiten.
Deelname aan de claim geschiedt op no cure no pay-basis. Dat betekent dat u kosteloos kunt deelnemen en alleen als de claim u iets oplevert, u 25% van de netto-opbrengst afdraagt. In geval de procedure niet succesvol is, dan kost het u ook niets. De Stichting zal de gemaakte kosten zoveel mogelijk proberen te verhalen op de wederpartij. Voor zover een deel niet wordt vergoed, wordt het - voor zover redelijk - op het totale schikkingsbedrag in mindering gebracht. Omdat het een collectieve zaak is worden alle kosten gedeeld door de groep, waardoor dat een beperkte impact zal hebben op de uitkering.
"Aangezien het om een rekening in Amsterdam ging en dan nog bij ING, had ik het volste vertrouwen dat mijn investering veilig zat."
"Als de banken hun zorgplicht hadden uitgevoerd waren de problemen veel eerder aan het licht gekomen."